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緊盯實體經濟融資需求 北京銀行助力企業高質量發展
2019-09-24 09:21 來源:中國經營網

文/張曼

近日,中國人民銀行發布公告,宣布改革完善貸款市場報價利率(LPR)形成機制。業內人士認為,此次改革完善LPR形成機制將有利于提高利率傳導效率,促進更多信貸資源向小微和民營企業配置,從而緩解小微企業融資難融資貴問題。

作為扎根首都的金融企業,北京銀行始終將服務首都作為自身發展首要定位和優勢。近日,北京銀行公布了2019年上半年業績報,報告期內該行圍繞國家區域戰略,優化金融服務版圖,為實體經濟發展注入強勁金融活水。

同時,北京銀行從成立之初就把服務小微企業作為立行之本、發展之源,形成了差異化、特色化的服務品牌。截至6月末,北京銀行單戶授信1000萬元(含)以下普惠小微貸款(含個體工商戶和小微企業主)余額613.9億元,較年初增長110.8億元,小微貸款資產質量和綜合成本控制在合理范圍,達到“兩增兩控”監管要求。

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“直接+間接”融資 拓寬實體經濟融資渠道

在服務國家戰略方面,北京銀行主動服務“一帶一路”建設,與42個“一帶一路”沿線國家260家銀行建立穩定代理行關系,大力推廣“絲路匯通”專屬品牌,為900多個“一帶一路”客戶提供全方位跨境金融服務;積極應對中美貿易摩擦帶來的新形勢,加大對進出口企業融資支持;全力支持京津冀協同發展及首都經濟建設,累計向京津冀地區投放資金160余億元,重點支持基礎設施建設,全力保障世界園藝博覽會等重大項目融資和外匯服務保障;全力助推民營經濟發展,率先入選央行推出的“京創通”六家試點銀行,積極開展再貼現業務,為小微企業節約融資成本;托管全國地方“紓困基金”;創新推出轉貸款業務,利用政策性銀行低成本資金,通過同業渠道滿足普惠金融客戶融資需求。

在公司業務創新方面,北京銀行交易銀行創新亮點頻現。加快公司業務數字化轉型,線上業務創新產品密集落地。發布“京信鏈”供應鏈金融創新產品,支持供應鏈多級小微供應商融資,實現全流程線上化操作。創新升級“京管+”企業手機銀行,深度優化APP設計與用戶體驗。啟動銀聯代付業務研發,拓展場景客戶,大幅提升系統處理能力。

在通過間接融資支持實體經濟發展的同時,北京銀行亦探索直接融資方式,為企業增加融資渠道。

在投資銀行業務方面,北京銀行債券承銷規模767.7億元,同比增長19.5%;牽頭銀團項目放款規模同比增長163%,并購顧問費、銀團手續費同比增長165%、84%,成為投行業績新的增長點;率先業內創新打造“并購+”生態伙伴合作品牌;探索撮合業務發展,助力吉利集團發行新能源汽車行業民營企業ABS——曹操專車綠色資產支持專項計劃;率先主承發行北京地區供應鏈應付賬款ABN,率先獨主主承發行無錫地區ABN;率先注冊新疆地區扶貧專項票據;啟動600億元小微金融債注冊工作。

三大品牌抒困小微企業 普惠金融貸款余額614億元

從成立之處就定位于“服務首都經濟、服務中小企業、服務市民百姓”的北京銀行,2019年上半年單戶授信1000萬元(含)以下普惠小微貸款(含個體工商戶和小微企業主)余額613.9億元,較年初增長110.8億元;1000萬元(含)以下小微企業貸款戶數20858戶,較年初增加1768戶。小微貸款資產質量和綜合成本控制在合理范圍,達到“兩增兩控”監管要求。

上半年,北京銀行貫徹落實國家戰略,擦亮科技金融、文化金融、普惠金融“三大品牌”,強化業務模式創新、服務方案創新、渠道合作創新“三項創新”,小微金融服務特色更加彰顯。

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在科技金融方面,截至6月末,北京銀行全行科技金融貸款余額1526億元,較年初新增73億元,增幅5%。為助力企業登陸科創板,北京銀行推出科創板服務方案,支持科創板申請企業28家,累計授信超41億元,北京地區27家受理企業中,17家為北京銀行客戶。響應國家號召,升級“智權貸”產品,積極延伸知識產權質押融資服務范圍,更好滿足“專精特新”科技企業融資需求。

在文化金融方面,截至6月末,北京銀行全行文化金融貸款余額達641億元,較年初新增113.7億元,增幅21.6%。北京銀行與北京市文化和旅游局簽署戰略合作協議,發布“文旅貸”金融服務行動計劃,計劃未來5年全國范圍內文化旅游貸款投放不低于500億元、支持1000戶文旅企業成長壯大。且北京銀行研發了“創意設計貸”,發布影視全產業鏈專屬產品“影視貸”,文化產業細分行業一站式精細化服務能力顯著提升,助力博納影業“中國驕傲三部曲”(《烈火英雄》《決勝時刻》《中國機長》)制作發行,獻禮新中國成立70周年。

在普惠金融方面,截至6月末,北京銀行全行普惠金融貸款余額614億元,較年初增長22%。與中國普惠金融研究院等機構開展產學研合作,啟動“千院計劃”,計劃三年內支持1000家精品民宿小院發展。北京銀行升級“富民直通車”助力實體經濟服務體系,上半年北京銀行在京津冀三地建立近300家“富民直通車”金融服務站點,覆蓋近500個行政村,發放富民卡84萬張,在京郊服務近千家優質特約商戶,安裝MPOS機具萬余臺,為個體工商戶、小微企業發放的普惠金融貸款余額達614億元。


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